Cada año muchas personas retrasan su declaración de impuestos porque no saben exactamente qué documentos necesitan o quién debe entregárselos.
Si formas parte de la comunidad latina en Estados Unidos y quieres declarar tus impuestos con tranquilidad, esta guía es para ti. Aquí te explicamos de manera clara y sencilla qué documentos podrías necesitar y quién es responsable de proporcionarlos.
Documentos personales básicos
Antes de hablar de formularios, es importante contar con la siguiente información:
- Identificación válida (ID estatal o pasaporte)
- Número de Seguro Social (SSN) o ITIN
- Dirección actual
- Información de tu cuenta bancaria si deseas recibir tu reembolso por depósito directo
Estos datos son necesarios para procesar correctamente tu declaración y evitar retrasos.
Si trabajaste como empleado: Formulario W-2
Si trabajaste para una empresa donde te descontaban impuestos directamente de tu cheque, necesitas el Formulario W-2.
Este documento:
- Es entregado por tu empleador.
- Generalmente se envía antes de finales de enero.
- Muestra cuánto ganaste durante el año y cuánto impuesto ya fue retenido.
Si trabajaste para más de una empresa, necesitarás un W-2 de cada una.
Si trabajaste por tu cuenta o como independiente
Si realizaste trabajos como contratista, trabajaste en plataformas como Uber o DoorDash, hiciste trabajos de limpieza, construcción, diseño u otro tipo de servicios independientes, podrías recibir alguno de los siguientes formularios:
Formulario 1099-NEC o 1099-MISC
- Lo envía la empresa o cliente que te pagó.
- Refleja cuánto te pagaron durante el año.
Formulario 1099-K
- Lo envían ciertas plataformas de pago como procesadoras electrónicas.
- Aplica cuando se alcanzan ciertos montos de ingresos.
Es importante saber que, aunque no recibas un formulario 1099, sigues teniendo la obligación de reportar los ingresos que generaste.
Si tienes negocio propio
Si eres dueño de un negocio, además de los formularios anteriores, podrías necesitar:
- Registro de ingresos y gastos.
- Recibos importantes.
- Estados de cuenta bancarios del negocio.
- Información sobre gastos deducibles como herramientas, equipo, gasolina o uso de oficina en casa.
Una buena organización durante el año facilita mucho el proceso de declaración.
Otros documentos que podrías necesitar
Dependiendo de tu situación personal y familiar, también podrías necesitar:
- Formulario 1098-T si pagaste estudios universitarios.
- Formulario 1095-A si tuviste seguro médico a través del Marketplace.
- Información de hijos o dependientes.
- Formulario 1099-INT si recibiste intereses de un banco.
Cada persona tiene una situación diferente, por eso es importante revisar tu caso de manera individual.
¿Quién te entrega estos documentos?
A continuación, un resumen sencillo:
W-2: Tu empleador.
1099-NEC o 1099-MISC: Cliente o empresa que te pagó.
1099-K: Plataforma o procesadora de pagos.
1098-T: Universidad o institución educativa.
1099-INT: Banco.
La mayoría de estos documentos deben enviarse antes de finales de enero o principios de febrero.
Error común que debes evitar
Un error frecuente es pensar que si no recibiste un formulario, no tienes que declarar esos ingresos. La ley exige reportar todos los ingresos, incluso si no se recibió un documento formal.
Buscar orientación profesional a tiempo puede ayudarte a evitar errores y posibles problemas en el futuro.
Cómo puede ayudarte Amigo Contador
En Amigo Contador revisamos tu situación y te orientamos para:
- Identificar qué documentos necesitas.
- Verificar que la información esté correcta.
- Organizar tus ingresos y gastos.
- Presentar tu declaración de manera segura y adecuada.
No importa si eres empleado, trabajador independiente o tienes tu propio negocio. Lo importante es recibir orientación clara y tomar decisiones informadas.
Si no estás seguro de qué documentos necesitas, este es el momento ideal para consultar con un preparador y empezar el proceso con tranquilidad.
